恒大财富正式被立案调查，有利开展追赃挽损工作

恒大财富正式被立案调查，有利开展追赃挽损工作

9 月 16 日，深圳市公安局南山分局发布案情通报，公安机关已于近期依法对恒大金融财富管理（深圳）有限公司（以下简称：恒大财富）杜某等涉嫌犯罪人员采取刑事强制措施。相关案件正在进一步侦办中。通报还为需要报案的投资人提供了报案登记方式。

根据目前公开信息，恒大财富及其关联方违法归集资金形成内部资金池，违反合同约定错配产品投向、期限，造成广大投资人的损失。

经记者向熟悉情况的知情人士了解，恒大财富公司在开展业务的过程中涉嫌非法集资。公安机关根据相关事实和前期侦查，对相关主体和平台涉嫌违法活动及时进行立案侦查，是依法开展追赃挽损工作、严惩违法犯罪分子的程序基础，更是切实维护人民群众合法权益、坚决维护社会大局稳定的必然要求。

关于此事，一位资深法律专家认为，进入刑事立案阶段后，相关涉案资产、赃款赃物投资形成的资产等依法应被查封、冻结、扣押，后续将依法处理。公安机关及时对恒大财富立案，将有利于依法开展追赃挽损工作，或可一定程度上减少恒大财富相关投资人的损失。

该名法律专家续称，根据以往类似案件经验，对已经向恒大财富公司提起诉讼的投资人来说，预计法院可能根据 " 先刑后民 " 原则，与公安机关的追赃挽损工作进行协调。建议投资人积极配合公安机关调查取证，如实反映案情。刑事立案后恒大财富公司所涉赃款赃物或其他可用以退赔的资产将在刑事案件审结后，由相关司法部门以法律规定的分配原则向相关投资人退赔。

资深财经专家指出，恒大财富涉嫌通过违法违规承诺高额回报非法集资，不按约定使用资金，造成投资人损失，严重影响了金融市场秩序。本次打击行动对规范稳定金融市场具有积极意义。

专家建议，投资者投资前应对投资陷阱保持足够警惕，牢记对理财产品承诺刚性兑付是违法违规的，认清理财项目风险属性后再考虑是否投资。恒大财富的保本保息承诺明显高于同期银行理财产品，是吸引投资者上当的高息利诱惯常手段。

投资理财需要一定的专业知识和经验，建议投资者尽量在银行等正规金融机构购买理财产品，在投资前要了解、学习金融常识，并多了解、多比较各类正规理财产品，主动询问并充分了解投资风险，合理配置资产配比，对自己的投资负责，拒绝贸然投资。在理财机构有金融产品销售资质，且在销售金融产品的过程中尽到了风险揭示义务的情况下，投资者也应有遭遇亏损的相应心理预期和承受能力。

同时投资者也要意识到，即使是正规机构的销售人员也存在业务水平能力参差不齐的情况，加之有销售业绩压力，难免会推荐风险高收益高销售佣金也高的理财产品。因此，市场上不乏有夸大收益、保底承诺等虚假宣传的情况，投资者切记避免盲目相信品牌效应、营销话术，而是要经过自身理性的对比和判断，冷静思考后再做决定，做自己投资理财账户的 " 第一责任人 "。

来源：深圳市公安局南山分局、深圳商报

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本期编辑刘巷实习生章宝怡